Direction financière externalisée
Un directeur financier à temps partagé, pour les entreprises qui ont besoin de la fonction sans l’occuper encore à plein temps. Votre expert-comptable conserve la tenue et l’établissement des comptes ; nous aidons la direction à s’en servir pour décider.
Les questions
Les questions qui se posent.
- 1.1
Nos chiffres arrivent-ils assez tôt, et répondent-ils aux questions que nous nous posons ?
- 1.2
De quelle trésorerie aurons-nous besoin dans les prochains mois ?
- 1.3
Comment construire un budget, puis expliquer les écarts ?
- 1.4
Que présenter à la banque, et comment suivre nos lignes et nos engagements ?
- 1.5
Faut-il recruter un directeur financier, et à quel moment ?
Le moment
Quand on fait appel à nous.
- L’entreprise a grandi, et ses chiffres arrivent trop tard ou ne répondent plus aux questions de la direction.
- Une banque, un associé ou un investisseur demande une information financière régulière.
- La trésorerie se tend et demande à être suivie de près.
- Entre deux directeurs financiers, ou avant un premier recrutement.
Le périmètre
Ce que recouvre le travail.
- Budget : le construire avec la direction, le suivre, expliquer les écarts.
- Reporting : des tableaux de bord réguliers, lisibles par la direction, les associés et les banques.
- Trésorerie : les prévisions, le suivi des encaissements et des décaissements, l’anticipation des tensions.
- Relations bancaires : la préparation des dossiers et des rendez-vous, le suivi des lignes et des engagements.
La mission
Une mission, quatre temps.
Avant de commencer, une lettre de mission fixe par écrit la question posée, le périmètre, le calendrier, les honoraires et la confidentialité.
-
Poser la question
Ce qu’il faut décider, et pourquoi maintenant.
Nous définissons avec la direction ce que la fonction doit lui apporter : quelles décisions éclairer, pour qui — direction, associés, banques — et à quel rythme.
-
Établir les faits
Chiffres, contrats, contraintes : ce qui est acquis, ce qui ne l’est pas.
Nous partons de la comptabilité tenue par votre équipe et votre expert-comptable, de vos contrats de financement et de vos prévisions, et nous repérons ce qui manque pour piloter.
-
Comparer les options
Ce que chacune engage, ce qu’elle ferme, ce qu’elle laisse ouvert.
L’organisation de la fonction — budget, tableaux de bord, prévisions de trésorerie, rythme — vous est proposée par écrit, avec notre avis motivé.
-
Décider, puis suivre
La décision vous revient ; nous en suivons la mise en œuvre avec vous.
Vous retenez l’organisation qui convient. Nous tenons ensuite la fonction à temps partagé ; auprès des banques, nous préparons et accompagnons, et l’entreprise reste leur interlocuteur.
Ce que vous recevez
Ce que vous recevez.
- Un budget construit avec la direction, puis suivi, avec l’explication des écarts.
- Des tableaux de bord réguliers, lisibles par la direction, les associés et les banques.
- Des prévisions de trésorerie, et le suivi des encaissements et des décaissements.
- La préparation de vos dossiers et de vos rendez-vous bancaires, et le suivi des lignes et des engagements.
Le périmètre exact est fixé par écrit dans la lettre de mission, avant tout travail.
Vos autres conseils
Avec vos autres conseils.
Nous travaillons avec votre équipe comptable et votre expert-comptable, qui conservent la tenue et l’établissement des comptes, et le cas échéant avec votre commissaire aux comptes. Auprès des banques, nous préparons et accompagnons ; l’entreprise reste leur interlocuteur.
Les limites
Ce que nous ne faisons pas.
Les fonds de l’entreprise restent sur ses comptes : nous ne les recevons pas.
Statut du cabinet
Blackpine Capital Advisory conseille ses clients sur leur stratégie, sur la structure de leurs affaires et de leur patrimoine, et sur leurs décisions financières. Le cabinet ne gère pas de portefeuilles, ne reçoit pas les fonds de ses clients et ne fournit ni conseil en investissement réglementé ni recommandation portant sur des instruments financiers.
Guides
Pour aller plus loin.
Des repères généraux sur les questions de ce domaine, datés et sourcés.
-
Budget annuel et plan de trésorerie à 13 semaines : une méthode pour PME
Construire le budget de l’année, tenir un plan de trésorerie glissant sur 13 semaines, choisir ses indicateurs, intégrer délais de paiement et TVA au Maroc.
Autres domaines
Les autres domaines.
Contact
Un premier échange.
Dites-nous en quelques lignes ce qui vous occupe. Nous revenons vers vous pour convenir d’un entretien ; si nous ne sommes pas le bon interlocuteur, nous vous le dirons.